基金收益和基金分红有什么区别 基金收益怎么算(2024年09月24日)
2024-09-24曾不止一次看到过这样的提问：“基金收益怎么算啊?”“收益比估值少，是不是偷吃了? ”“我选了现金分红，啥时候分红?为何没见到现金到账? ” ……
今天就为大家拨开迷雾 ，看清基金收益和基金分红的本质。
Q1：基金收益怎么算?
(1)申购：
净申购金额=申购金额(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额T日基金份额净值
(2)赎回：
赎回总额=赎回份额T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额赎回费率
赎回净额=赎回总额-赎回费用
每个交易日晚上公布的基金份额净值是已经扣除了管理费、托管费的。理论上 ，只在买入基金时扣申购费(新基金认购则扣认购费)，卖出基金是扣赎回费 。一般 ，基金持有越久 ，赎回费率越低，详细请参考每只基金的交易规则 。
估值是网上代销平台提供的估算 ，并不是基金公司提供的 ，基金收益计算请以基金份额净值为准。并不存在偷吃 。
Q2：基金分红多，更赚钱?
基金分红 ，很多人以为是基金公司发红包 ，白给;也有很多人认为基金分红和基金收益是一码事，但事实上并不是!
基金分红是基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人 ，这部分收益实际就是基金单位净值的一部分 。
举个栗子来说明吧：
买了一只基金 ，共1000份额，当基金净值涨到1.5元时，基金公司一看 ，呦 ，赚钱了，来分个红吧 ，每份就分个5毛吧。这时候分到了多少钱呢?1000*0.5毛=500块 。
美滋滋：白赚500块!结果第二天 ，打开账户一看，傻眼了 ，净值怎么跌了 ，昨天还是1块5，今天怎么变成1块了?掐指一算 ，分红的钱加上现在账户里的钱 ，不多不少，正好1500元 ，跟分红前一样 。
